Правительство России утвердило 11 февраля порядок перевода средств накопительной части пенсий граждан в негосударственные пенсионные фонды. Таким образом, в этом году граждане, принимающие участие в пенсионной реформе, могут выбрать для своих пенсионных денег не только управляющую компанию, но и негосударственный пенсионный фонд.
Негосударственные пенсионные фонды с 1 июля 2004 года получают доступ к накопительной части пенсий и смогут заключать с гражданами договоры обязательного пенсионного страхования на 2005 год. Сейчас к участию в пенсионной реформе допущены управляющие компании, которые с 1 апреля 2004 года будут управлять пенсионными накоплениями. Накопления, которыми управляют управляющие компании (как частные, так и государственная), формально находятся в собственности ПФР.
Согласно законодательству граждане имеют право один раз в год перевести свои пенсионные накопления из одного негосударственного фонда в другой, а также вернуть их из негосударственного пенсионного фонда в Пенсионный фонд России. Кроме того, в государственное управление должны быть переведены накопления граждан из того негосударственного пенсионного фонда, у которого отозвана лицензия.

Финансовые известия

По разным оценкам, заявление о передаче накопительной части своей пенсии частной компании подали 700 000 - 800 000. Из них к середине января ПФР успел обработать свыше 670 000, или более 85%. Эти результаты (см. таблицу) в большинстве случаев близки к оценкам самих управляющих.
Первые места оккупировали компании, близкие к крупным промышленным предприятиям ( "Интеррос", "ЛУКОЙЛ", "Татнефть", ММК, "СУАЛ") или банкам (Росбанк, Банк Москвы, "Автобанк-НИКойл") , которым ПФР разрешил заверять подписи будущих пенсионеров.
Лидером пенсионного рынка оказалась УК Росбанка. Она получила примерно 35 000 заявлений от сотрудников "Интерроса" (из них около 26 500 - от "Норникеля") , говорит ее гендиректор Владимир Алексеев. Около 50 000 привлечено через 350 отделений купленного "Интерросом" прошлым летом банка "Первое ОВК".
На втором месте по числу заявлений УК "СИС", приобретенная подконтрольным правительству Татарстана банком "Ак Барс". По данным отделения ПФР по Татарии, почти все 90 000 заявлений она собрала в регионе. Замыкает тройку лидеров УК "КапиталЪ". По словам ее гендиректора Алексея Шкрапкина, сотрудники близких "ЛУКОЙЛу" компаний написали в ее пользу 60 000 - 65 000 заявлений.
На пятки "Капиталу" наступает УК "Солид Менеджмент", которая, по словам ее гендиректора Вадима Сачкова, половину заявлений получила от работников предприятий, связанных с "Татнефтью". Но говорить, что эти клиенты дались ей малой кровью, нельзя, настаивает Сачков. "Мы буквально не вылезали с заводов, и, пока не провели собрания в цехах, люди заявлений не несли", - рассказывает он.

Ведомости

Премьер-министр РФ Михаил Касьянов не согласен с мнением о провале пенсионной реформы в России.
"Пенсионная реформа не провалена, начало внедрения накопительной составляющей затягивается", - заявил М.Касьянов журналистам в среду в Киото.
Он отметил, что целью пенсионной реформы не является заставить людей передать в управление частным компаниям накопительную часть своих пенсий. "Цель - дать людям право свободного выбора", - сказал М.Касьянов.
По его словам, в стране население не доверяет частным компаниям и предпочитает оставить деньги в государственном управлении.
"У нас этой традиции (передавать деньги в управление частным компаниям - "ИФ") никогда не было, а кризис 1998 года принес жесткий урок", - отметил премьер-министр.
По словам М.Касьянова, "Россия - консервативная страна". В то же время он отметил: "Мы долго запрягаем, но зато потом быстро едем".
"Провала пенсионной реформы нет, накопительный принцип будет работать", - уверенно заявил журналистам глава российского правительства.

Интерфакс

На сегодняшний день направить свои накопления в негосударственные управляющие компании изъявили желание лишь 100 тыс. человек из 40 млн, участвующих в накопительной пенсионной системе. Как сообщил советник председателя правления ПФР Владимир Вьюницкий, за последние две недели количество будущих пенсионеров, решивших доверить управление своими накоплениями негосударственным компаниям, удвоилось.
"Сейчас Пенсионной фонд получает около 30 тыс. заявлений в неделю, и в последние две недели этого года темпы перевода еще возрастут", - прогнозирует Вьюницкий.
Если заявления будут поступать тем же темпом, то число граждан, которые перевели свои накопления в негосударственный сектор, не превысит, по оценкам ПФР, 300 тыс. человек.
Ранее представители Фонда утверждали, что в этом году средства, поступившие на накопительные пенсионные счета, в негосударственные компании переведут 2-3 млн человек.

Однако, можно предположить, что темпы могут значительно возрасти:
1. Всем известна наша привычка откладывать все на последний момент.
2. Крупные корпорации еще не закончили сбор заявлений у своих сотрудников, скорее всего они придут также к концу срока.
3. Сейчас мы видим первые заявления, заверенные банками-трансферагентами.

Вчера президент Владимир Путин подписал закон, почти в три раза увеличивающий льготу по подоходному налогу физических лиц со взносов в негосударственные пенсионные фонды (НПФ). Размер льготы увеличен с 2000 до 5000 рублей в год. Таким образом, взносы предприятия за своих работников в негосударственный пенсионный фонд не будут облагаться подоходным налогом в размере до 5000 рублей в год.

Правительство разрешило Внешэкономбанку получить в 2004 г. 10% дохода, который он заработает для будущих пенсионеров. Частные управляющие и эксперты считают комиссию ВЭБа завышенной, ведь банку достанутся почти все пенсионные деньги.

В пятницу премьер-министр Михаил Касьянов подписал постановление, утвердившее договора между Пенсионным фондом, государственной управляющей компанией (Внешэкономбанк) и спецдепозитарием (Объединенная депозитарная компания (ОДК), подконтрольная Внешторгбанку). В управление ВЭБу достанутся деньги "молчунов" - будущих пенсионеров, которые до 31 декабря 2003 г. не выберут частную УК. На 2004 г. правительство назначило ВЭБу максимальную комиссию, разрешенную законом об инвестировании пенсионных накоплений, - 10% годового дохода. Далее размер вознаграждения госуправляющего правительство будет устанавливать ежегодно.

В 2004 г. управляющие будут инвестировать пенсионные взносы 2002 г. (37,9 млрд руб.), а также доход, полученный от их временного размещения в 2002 г. (4,8 млрд руб.) и 2003 г. Как сообщил в ноябре ПФР, к 8 октября 2003 г. стоимость портфеля 2002 г. составила 50,77 млрд руб.

Внешэкономбанк может инвестировать пенсионные деньги в ограниченный список инструментов. Это валютные и рублевые госбумаги (максимум 80% портфеля) , ипотечные ценные бумаги (до 40%), а также рублевые или валютные счета в банках (до 20%). При объеме портфеля 45 млрд руб. и доходности 10% ВЭБ в 2004 г. заработает 450 млн руб.

Частные управляющие считают вознаграждение ВЭБа завышенным. "Комиссию можно уменьшить в 1,5 - 2 раза без потери эффективности управления", - полагает гендиректор УК "Интерфин Капитал" Дмитрий Сачин. Он думает, что, купив гособлигации, ВЭБ будет держать их до погашения. Госуправляющий почти не будет проводить сделок, соглашается с Сачиным замгендиректора УК "НИКойл" Наталья Плугарь. "Заботясь о будущих пенсионерах, государство могло бы навязать ВЭБу комиссию пониже", - уверен Ростислав Кокорев из Бюро экономического анализа.

В отличие от частных управляющих, ВЭБу не придется ежедневно следить за динамикой рынка, корректируя структуру своего портфеля, добавляет Плугарь. "ВЭБ будет пассивно управлять пенсионными средствами, не спекулируя на них, и для такого управления комиссия довольно высокая", - говорит гендиректор УК "КапиталЪ" Алексей Шкрапкин. По его мнению, рыночная комиссия за эту работу не должна превышать 5 - 6%.

Частные УК будут вести себя более агрессивно. "В среднем за месяц портфель НПФ обновляется не менее чем на 10%", - отмечает президент УК "Тринфико" Роман Соколов.

Величина комиссии не учитывалась Минфином на конкурсе по отбору частных управляющих, но примерно четверть УК снизила себе вознаграждение. Комиссия "НИКойла" - 9,45% от прироста активов. "Тринфико" ограничила свою комиссию 8%. "КапиталЪ" заберет 9% полученного дохода. "Снижение вознаграждения - один из факторов, который может влиять на выбор УК", - говорит Шкрапкин.

"Если бы правительство назначило госуправляющему низкую комиссию, то эксперты говорили бы, что государство искусственно занижает вознаграждение, чтобы загнать всех в ГУК", - отвечает критикам зампред ВЭБа Василий Кирпичев. Он отметил, что от желания госбанкиров ничего не зависит - ВЭБ обязан выполнять любое решение правительства.

По прогнозу директора P&C Russia Fixed Income Fund Александра Овчинникова, при активном управлении на рынке внешнего госдолга в 2004 г. можно будет заработать 9 - 10%. Доходность рублевых гособлигаций составит порядка 8% , считает гендиректор УК "Пиоглобал Эссет Менеджмент" Андрей Успенский.

23 первоочередных проекта постановлений, определяющих основные правила участия НПФ в обязательной системе пенсионного обеспечения, Минтруда направил на рассмотрение Правительства РФ. Об этом сообщил руководитель инспекции НПФ при Минтруда В. Батаев. Руководитель инспекции напомнил, что с 1 января 2004 года НПФ получат возможность участвовать в системе обязательного пенсионного обеспечения. С 1 июля 2004 года граждане смогут выбирать негосударственный фонд для формирования накопительной части пенсии. Кроме того, по словам В. Батаева, Минтруда в следующем году намерено реализовать свои планы по введению льготного налогообложения по пенсионным взносам в негосударственные пенсионные фонды.

AKДИ

Мастер-банк заключил соглашение с Пенсионным фондом РФ о взаимном удостоверении подписей, сообщила пресс-служба банка.
Таким образом, Мастер-банк будет осуществлять трансфер-агентские функции в целях обеспечения прав застрахованных лиц по выбору управляющей компании для инвестирования накопительной части пенсий.
В настоящее время ПФР заключил трансфер-агентские соглашения примерно с 20 банками.
На 1 октября Мастер-банк по объему активов занимал 99-е место в рэнкинге "Интерфакс-100", составленном Центром экономического анализа агентства "Интерфакс". Банк имеет более 60 офисов в Московском регионе и один офис в Северо-Западном регионе.


Интерфакс

До окончания пенсионных выборов -- передачи гражданами пенсионных накоплений из государственной пенсионной системы в частные управляющие компании -- осталось чуть больше месяца. На доступ к этому ресурсу управляющие компании тратят миллионы долларов. Однако пока отдача фактически нулевая -- заявления о переводе пенсионных средств в управляющие компании оформили всего 20 тыс. человек. Таким образом, миллиарды "длинных" пенсионных рублей остаются у государства. Срок выбора управляющих компаний скоро заканчивается -- 31 декабря ПФР прекратит принимать заявления от граждан. Первые итоги пенсионных выборов выглядят удручающе: за полтора месяца в ПФР поступило порядка 20 тыс. заявлений (0,05% всех застрахованных граждан). Сумма средств составляет чуть больше $10 тыс. на каждую уполномоченную управляющую компанию.

Коммерсант-Daily

По данным Пенсионного фонда, в Москве и области за три недели о своем выборе управляющей компании заявили всего 5.5 тысячи человек.
Из 5.5 тысячи тех, кто уже проголосовал за передачу своей накопительной части в личные руки, 2 тыс. 300 человек это сделали, обратившись лично в отделения Пенсионного фонда по месту жительства. Остальные 3 тыс. 200 человек прибегли к услугам трансфер-агентских пунктов - в Москве это отделения 12 банков, заключивших соглашения с Пенсионным фондом. Среди банков по количеству заверенных извещений о выборе управляющей компании лидируют Банк Москвы - 1 тыс. 366 заявлений и "Автобанк-Никойл" - 1 тыс. 137 писем. Есть среди 12 банков и такие, которые за все время не удостоверили и 10 подписей.

Финансовые известия

Пенсионный фонд России (ПФР) проверил все банки, принимающие от граждан заявления о выборе управляющих компаний для пенсионных накоплений. Банки подозревались в том, что принимали заявления о переводе пенсионных накоплений только в близкие к ним управляющие компании. Проверка показала, что этим занималось каждое десятое отделение банков-трансферагентов.
До конца этого года 38 млн граждан могут перевести пенсионные накопления в уполномоченные управляющие компании. Соответствующие заявления вправе принимать банки и работодатели, заключившие соглашение с ПФР о взаимном удостоверении подписей. На данный момент такие соглашения есть у 17 банков из числа крупнейших с наиболее разветвленной филиальной сетью. Причем банки взялись за это на крайне невыгодных условиях: за каждое обработанное заявление ПФР платит всего четыре рубля. С учетом того что в каждом отделении банков должно быть установлено программное обеспечение и открыты дополнительные рабочие места, эту плату банкиры считают мизерной.
Тем не менее банки взялись за прием заявлений. Их цель -- привлечь пенсионные накопления граждан в близкие к ним управляющие компании. Поэтому неудивительно, что в большинстве банков отказываются принимать заявления в пользу управляющих компаний, не имеющих к ним отношения. Дошло до того, что управляющие компании, не связанные с банковскими структурами, предлагают дополнительную плату за каждое заявление в свою пользу.

КоммерсантЪ

4 декабря в г.Риге начнет работу двухдневная международная конференция "Пенсионная реформа в России, СНГ и Прибалтике".
В рамках мероприятия будут обсуждаться проблемы развития пенсионной реформы в регионах, практические аспекты работы пенсионного фонда, а также возможности, механизмы и стратегии пенсионных фондов.
В конференции примет участие замминистра финансов Белла Златкис, председатель правления Пенсионного фонда РФ Михаил Зурабов, а также руководители управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов и банков.
Телефон для аккредитации: +44 207 647 23 28

Интерфакс

Госдума на пленарном заседании в среду приняла во втором чтении проект бюджета Пенсионного фонда на 2004 год.

При необходимых 226 голосах, за законопроект проголосовали 322 депутата, "против" - десять, один воздержался.

Доходную часть бюджета Фонда на 2004 год предлагается сформировать в сумме 1 трлн 316,6 млн рублей, расходную - 946 млрд 640,2 млн рублей. Как ожидается, в целом доходы Фонда в следующем году составят 6,5 проц к ВВП, расходы - 6,2 проц к ВВП.

Остаток средств резерва бюджета Фонда по распределительной составляющей на начало 2004 года, по оценке, составит 90,3 млрд рублей, в том числе: в денежных средствах - 17,1 млрд рублей, в ценных бумагах - 73,2 млрд рублей.

Доходы Фонда на финансирование базовых и страховых частей трудовых пенсий, пенсий по государственному пенсионному обеспечению в 2004 году предусмотрены в объеме 916,6 млрд рублей.

В доходы бюджета Фонда включены суммы единого социального налога, поступающего из федерального бюджета /438,21 млрд рублей/, страховые взносы на обязательное пенсионное страхование /380,37 млрд рублей/, средства федерального бюджета на выплату пенсий /59,5 млрд рублей/ и суммы недоимки, пеней и иных финансовых санкций /9,16 млрд рублей/.